《金融监管理论与实务（专升本)》21年12月作业考核-00001
试卷总分:100 得分:100
一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)
1.全面控制的金融监管理论是在（）时期。
A.20 世纪30 年代
B.20 世纪 30 -70年代
C.20 世纪 30 -90年代
D.20 世纪最后 10 年至今
2.未经中国保监会批准，任何单位、个人不得在中华人民共和国境内经营或者变相经营)业务。
A.商业保险
B.再保险
C.人寿保险
D.财产保险
3.核心原则修订借鉴2004年出台的《利率风险管理与监管原则》，在原则（）制定完整构建了银行账薄利率风险管理的监管政策、规定体系。
A.15
B.16
C.17
D.18
4.（）是指将一组流动性差的金融资产经过一定的组合，使之产生稳定的现金流收益，然后再转变为具有流动性且信用等级较高的债权型证券的技术和过程。
A.国有化
B.金融机构私有化
C.收购与合并
D.资产证券化
5.我国保险业的监管方式是（）。
A.公告管理
B.规范管理
C.实体管理
D.政府管理
6.一般而言，以下( )不是金融监管体系建设的重要信息支持系统。
A.会计
B.稽核
C.审计
D.统计
7.( )是通过一定的手段或金融工具将风险转移、分散出去。
A.风险转嫁
B.专业自保
C.风险自担
D.风险控制
8.我国对外资金融机构的监管在一定程度上体现了( )原则。
A.东道国监管
B.母国监管
C.外资银行资本充足率监管
D.巴塞尔银行监管
9.我国目前对金融业实行（）。
A.分业经营
B.混业经营
C.统一监管
D.牵头监管
10.( )在国际金融体系中占有重要的地位。
A.大型跨国银行
B.国内知名银行
C.外资银行
D.国有银行
11.( )本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为。
A.金融发展
B.金融创新
C.金融领域
D.金融监管
12.“JMB”事件是指（）。
A.海南银行倒闭事件
B.巴黎银行倒闭事件
C.英国银行倒闭事件
D.约翰逊?马修银行倒闭事件
13.天津保险行业协会成立时间是（）。
A.34759
B.1996年3月
C.1997年3月
D.1998年3月
14.作为《新巴塞尔资本协议》三大支柱之一的市场约束的核心是( )。
A.银行业的信息披露
B.银行业的内部评估程序
C.银行业的资本充足率
D.银行业的公司治理
15.上海保险行业协会成立时间是（）。
A.34001
B.1994年2月
C.1995年2月
D.1996年2月
16.整个控制体系的基础是( )。
A.环境控制
B.风险评估
C.控制活动鹏作业答案请进open5.net或请联系QQ/微信：18866732
D.监督管理
17.海南发展银行于（）年被关闭。
A.1996
B.1997
C.1998
D.1999
18.重庆保险行业协会成立时间是（）。
A.34943
B.1996年9月
C.1997年9月
D.1998年9月
19.对承租人提供的流动资金贷款不得越过租赁合同金额的（）。
A.0.4
B.45%
C.50%
D.60%
20.银行监管者在风险管理的政策层面上的重要性是( )。
A.关键
B.不关键
C.直接
D.间接
二、多选题 (共 10 道试题,共 20 分)
21.金融业的经营模式有( )。
A.非盈利性经营
B.盈利性经营
C.分业经营
D.混业经营
22.以下各项中属于系统性金融风险的是( ).
A.信用风险
B.市场风险
C.不可抗力的自然风险
D.法律风险
23.我国的证券市场的法律框架有( )四个层面。
A.国家法律
B.行政法规和法规性文件
C.部门规章
D.自律规则
E.政府文件
24.以下（）不属于金融风险的特征。
A.非系统性
B.可预见性
C.客观存在性
D.可能性
25.商业银行的非现场检查是指对商业银行报送的报表、数据按一定标准和程序、目标和原则进行分析，从而揭示银行资产和资金的（）。
A.流动性
B.安全性
C.盈利性
D.效益性
26.保险交易的信息的不对称性和不完全性导致对被保险人的利益的损害行为有( )。
A.容易导致大的保险企业垄断保险市场
B.任意提高费率，增加投保人的负担
C.可能滋生许多不正当的竞争行为
D.造成理想的竞争性市场难以实现
27.我国的金融业自律组织有( )。
A.中国银行业协会
B.中国证券业协会
C.中国人民银行
D.中国保险业协会
28.证券市场的投资人容易受到( )的侵害。
A.发行公司
B.中介机构
C.其他人违法行为
D.银行
E.保监会
29.企业内部管理的辅助手段是账簿的( )。
A.记录
B.审核
C.报告
D.分析
30.中国保险行业协会会员有（）。
A.保险公司
B.保险中介机构
C.地方保险行业协会
D.精算师
三、判断题 (共 10 道试题,共 20 分)
31.为保障自己的利益不受损失，就必须在其他存款人之前从借款人处取回自己的存款。
32.商业银行业务部门的高级管理层有责任建立起具体业务的控制制度和程序。
33.市场风险是指来源于金融企业在其中活动的整个自然的、法律的、经济的、政治的和社会的环境的风险。
34.在混业经营条件下，分业管理的结构会带来许多问题。
35.证券公司债权人依法向法院申请证券公司破产的，证券公司必须在得知该事实之日起一个工作日内报告中国证监会。
36.财务公司解散或撤销后，应依法成立清算组，按照法定程序进行清算，并由监管部门发布公告。
37.证券商的变更、终止需要经过证券监管部门的批准。
38.世界上只有美国建立了呆账准备金制度。
39.市场机制发生作用的前提条件之二是“完全竞争市场”假设。这一假设由四个特征性条件构成：①市场上有许多的企业，每个企业都出售无差别的产品。②市场上有许多买者。③原有企业并不比新进入者有任何优势。④企业和买者是市场价格的接受者。
40.资本金是保证保险企业具有清偿能力的基础。
四、简答题 (共 2 道试题,共 20 分)
41.简述商业银行市场经营监管的主要内容。
42.简述金融监管变迁的主要过程。