20秋学期（1709、1803、1809、1903、1909、2003、2009 ）《金融机构和金融市场》在线作业
试卷总分:100 得分:100
一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)
1.通过投资者之间的公开竞价来产生发行价格的交易机制属于()。
A.固定价格机制
B.浮动价格机制
C.拍卖机制
D.累计投标询价机制
2.在现代经济中,银行信用仍然是最重要的融资形式。以下对银行信用描述不正确的是()。
A.银行信用是在商业信用的基础上产生
B.银行信用不可以由商业信用转化而来
C.银行信用是以货币形式提供的信用
D.银行在银行信用活动中充当信用中介的角色
3.下列哪一项不能体现中央银行是“银行的银行”()。
A.发行货币
B.最后贷款人
C.组织全国范围内的资金清算
D.集中存款准备金
4.股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必须经出席会议的股东所持表决权的()以上通过。
A.2/3
B.1/2
C.3/4
D.1/3
5.下列哪个时期的创新是以逃避管制为主要特征的()。
A.20世纪60年代
B.20世纪70年代
C.20世纪80年代
D.20世纪90年代
6.货币市场有许多子市场,下列()不属于货币市场。
A.票据与贴现市场
B.长期债券市场
C.银行同业拆借市场
D.回购市场
7.金融互换交易的主要用途是改变交易者()的风险结构,从而规避相应的风险。
A.投资
B.筹资
C.生产经营
D.资产或负债
8.提出“利息剩余价值学说”的经济学家是()。
A.亚当.斯密
B.庞巴维克
C.马克思
D.凯恩斯
9.方先生将一笔10万元的资金投资在一个年收益率6%的工程项目中,试估算,大约经过()年这笔资金的本利和可以达到20万元。
A.10年
B.11年
C.12年
D.13年
10.下列哪种保险产品不属于人寿保险()。
A.定期寿险
B.年金保险
C.投资连结保险
D.农业保险
11.下列关于同业拆借的说法,错误的是()。
A.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷
B.借入资金称为拆入，贷出资金称为拆出
C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行
D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率
12.上市公司申请发行新股,要求最近3年以现金或股票方式累计分配的利润不少于最近3年实现的平均()。
A.税后利润的50%
B.税后利润的20%
C.可分配利润的50%
D.可分配利润的30%
13.()是目前各国衡量通货膨胀程度的主要指标。
A.物价指数
B.利率指数
C.收入指数
D.信用指数
14.“作为资金的提供者,商业银行可以利用自有资金进行投资;作为资金的需求者,商业银行可以发行债券和股票”,上述指的是()职能。
A.充当信用中介
B.充当支付中介
C.充当政策中介
D.参与主体
15.()是中央银行为实现货币政策而使用的各种策略手段。
A.货币政策工具
B.货币政策效应
C.货币政策传导机制
D.中间目标
16.股票的()是公司清算时每一股份代表的实际价值。
A.账面价值
B.清算价值
C.内在价值
D.票面价值
17.()是整个证券市场的核心。
A.证券交易所
B.证券投资者
C.证券发行人
D.证券公司
18.不属于我国政策性银行的是()。
A.国家开发银行
B.中国投资银行
C.中国农业发展银行
D.中国进出口银行
19.“衍生工具只要支付少量保证金就可以买入”。上述指的是衍生工具的()特征。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.风险性
20.保险股份有限公司最早出现于()。
A.荷兰
B.美国
C.日本
D.德国
二、多选题 (共 20 道试题,共 40 分)
21.下列属于债券基本性质的是()。
A.债券属于有价证券
B.债券是一种虚拟资本
C.债券是债权的表现
D.发行人必须在约定的时间付息还本
22.证券管理机构是指()。
A.证监会
B.中国证券业协会
C.证券公司
D.信托投资公司
23.下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法,正确的是()。
A.针对个人投资者
B.采用实名制，不可流通转让
C.收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税
D.采用电子方式记录债权
24.按债券形态分类,债券可以分为()。
A.实物债券
B.凭证式债券
C.记账式债券
D.附息债券
25.场外交易市场的方式包括()。
A.店头交易
B.第二市场
C.第三市场
D.第四市场
26.下列关于我国证券公司短期融资券的说法中,正确的有()。
A.约定在一定期限内还本付息
B.在证券交易所发行
C.在银行间债券市场发行
D.以短期融资为目的
27.20世纪70年代金融创新的特点主要有()。
A.创新主体多样化
B.创新种类多样化
C.创新动机多样化
D.创新的主体以银行为主
28.按投资主体的性质分类,我国股票可以分为()。
A.国家股
B.法人股
C.社会公众股
D.外资股
29.决定短期债券回购市场回购利率的因素有()。
A.抵押品的质量
B.回购期限的长短
C.交割的条件
D.其他子市场的利率水平
30.遗嘱信托分为()。
A.执行遗嘱
B.监护信托
C.赡养信托
D.管理遗产信托
31.影响基础货币变动的主要方式有()。
A.公开市场业务
B.购买金银和外汇
C.购买证券
D.贴现贷款
32.有甲、乙、丙、丁投资者四人,均申报卖出X股票,申报价格和申报时间分别为:甲的卖出价10.70元,时间13:35;乙的卖出价10.40元,时间13:40;丙的卖出价10.75元,时间13:25;丁的卖出价10.40元,时间13:38。那么这四位投资者交易的优先顺序为()。
A.甲>丙
B.丙>甲
C.丁>乙
D.乙>丁
33.期货市场的主要参与者包括()。
A.对冲者
B.投机者
C.套利者
D.政府
34.互换市场市场包括()。
A.利率互换
B.利率–权益互换
C.股权互换
D.货币互换
35.按照期权买者的权利划分,期权可以分为()。
A.买权
B.卖权
C.现货期权
D.期货期权
36.以下关于政策性银行说法正确的有()。
A.政策性银行以盈利为目的
B.政策性银行不以盈利为目的
C.政策性银行根据政府的决策和意向专门从事政策性金融服务
D.政策性银行是由国有独资商业银行分设出来的。
37.公司自担风险的融资租赁业务可以分为()。
A.直租
B.转租赁
C.回租
D.回转租
38.利率的风险结构可以从以下哪几个方面来分析()。
A.利率水平
B.违约风险
C.流动性
D.税收因素
39.目前,我国证券交易所采用两种竞价方式是()。
A.公开招标方式
B.承购包销方式
C.荷兰式
D.美国式
40.存款类金融机构包括()。
A.商业银行
B.储蓄机构
C.信用合作社
D.保险公司
三、判断题 (共 10 道试题,共 20 分)
41.同业拆借市场是指金融机构间进行资金长期拆借的市场。
42.我国金融资产管理公司设立的主要目的是为了收购不良资产,化解潜在的金融风险。
43.债券评级是以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级,一般来讲,债券信用评级大多数是企业债券信用评级。
44.相对于远期合约而言,期货合约是标准化合约。
45.短期政府债券是指政府机构发行的期限在一年以上的到期偿付本息的债务凭证。
46.通常,期限在1年以下(含1年)的国债为附息式国债,期限在1年以上的国债为贴现式国债。
47.证券投资基金简称“基金”是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
48.金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。
49.地方政府债券由地方政府发行,并办理还款付息手续。
50.包销发行是指由中介机构代理发行,发行风险由证券人承担。
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